“Lỗ hổng” ở Sacombank và quy trình cần xem lại của các ngân hàng
Cà phê tối - 19/11/2020 16:05 Hà Phan
12.000 tỷ “giải cứu” Vietnam Airlines và câu hỏi chưa có lời giải! "Người lái đò" và những ước mong bé nhỏ |
Nguyễn Lê Thanh Tú (áo trắng) và một số bị can trong vụ án. Ảnh: L.M. |
Nhưng đấy là phát ngôn của ngân hàng, còn thực tế thế nào và liệu khách hàng đã thực sự an toàn?
Mới đây, Công an Phú Thọ đã hoàn tất Kết luận điều tra đề nghị Viện Kiểm sát nhân dân cùng cấp truy tố Nguyễn Lê Thanh Tú (34 tuổi, ở TP.HCM) và 11 bị can liên quan vụ chiếm đoạt 3,1 tỷ đồng xảy ra tại Ngân hàng TMCP Công Thương Việt Nam (Vietinbank) chi nhánh Đền Hùng (Phú Thọ).
Ngoài Tú, cơ quan điều tra còn đề nghị truy tố Nguyễn Thái Thịnh (cựu chuyên viên Sacombank) cùng đồng nghiệp Đoàn Lê Trí Viễn, Lê Thái Nhân và 8 bị can khác về các tội Mua bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng; Làm giả, sử dụng tài liệu của cơ quan, tổ chức và Lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Điều mà dư luận bức xúc, khách hàng hoang mang, dân chúng giận dữ chính là việc thông tin, tài khoản của họ ở ngân hàng này đã bị nhóm nhân viên trên bán cho bọn tội phạm để lừa đảo!
Đây không phải là lần đầu những nghi vấn về thông tin của khách hàng, thứ lẽ ra phải bí mật vào loại nhất nhì bị chính nhân viên ngân hàng tuồn ra ngoài trục lợi nhưng mọi việc cứ chìm dần vào im lặng cho đến khi vụ án trên bung bét ra.
Cũng như hàng loạt ngân hàng khác, khi có sự cố khách đột nhiên mất tiền, thông tin bỗng nhiên bị lộ hay mua đi bán lại trắng trợn thì họ lại được trấn an ngân hàng chúng tôi đảm bảo hay làm abcd gì đó để đảm bảo quyền lợi của người gửi tiền.
Nhưng rồi những vụ tương tự cứ xảy ra và ai cũng hiểu làm như thế nào hoặc làm chỉ để xoa dịu khách hàng giận dữ thì có trời mà biết! Nếu nhân viên ngân hàng trung thực, tận tụy và kỹ càng thì có lẽ nhiều vụ án liên quan đến ngành không thể xảy ra và ngược lại. Một khi họ đã tham tiền, hám lợi và bất chấp có lẽ những quy tắc nghề nghiệp, quy chuẩn đạo đức sẽ nhanh chóng bị vứt vào sọt rác nhường chỗ cho lòng tham, bất chấp mất mát thiệt hại cho khách hàng.
Thật ra các ngân hàng đều có những biện pháp, hành chính có, công nghệ bảo mật cũng không thiếu để ngăn ngừa những nhân viên như Thịnh và đồng bọn. Nhưng tiếc thay mọi quy trình như vậy, con người đều có thể can thiệp và dễ dàng đổi trắng thay đen, biến tiền khách hàng thành của mình nếu gian manh, bội tín. Đây không phải là lần đầu trong vòng 6 tháng qua, cán bộ của Sacombank liên quan đến một vụ án chấn động dư luận. Tháng 7/2020, Công an tỉnh Phú Thọ đã ra quyết định khởi tố, bắt tạm giam 3 đối tượng là cán bộ Sacombank do liên quan đến vụ mua bán hóa đơn trái phép có trị giá gần 2.000 tỷ đồng!
Nhóm này đều là cán bộ Sacombank chi nhánh Phú Nhuận và có liên quan đến đường dây mua bán hóa đơn giá trị gia tăng trái phép trị giá gần 2.000 tỷ đồng, do đối tượng Doãn Ngọc Huy (SN 1987, trú tại quận 2, TP.HCM) cầm đầu.
Thời gian qua, ngân hàng gặp sự cố tương tự Sacombank, thậm chí còn nghiêm trọng hơn không hiếm và cứ sau mỗi lần thì điệp khúc chúng tôi sẽ nghiêm khắc, rà soát, kiểm tra chặt chẽ... lại vang lên để rồi ít lâu sau lại có những vụ mới! Không ngân hàng nào chưa từng mắc phải sai phạm hay lỗi lầm của nhân viên, cũng chưa ngành ngân hàng nước nào dám khẳng định mình hoàn hảo. Tuy nhiên, đã đến lúc, dù hơi muộn chính các lãnh đạo nhiều ngân hàng phải xem lại chính cách điều hành và việc kiểm soát nội bộ của mình vì tại sao cứ bảo chặt chẽ, kiểm tra chéo kỹ lắm mà lại có vụ moi rồi bán thông tin của khách dễ dàng như cựu nhân viên Sacombank vừa bị phát giác?
Làm rõ, nghiêm và kỹ điều đó không chỉ an toàn cho chính ngân hàng cùng khách hàng của họ mà còn giúp nền tài chính nước nhà “mạnh khỏe” hơn.
Cập nhật thí sinh thi "Trai xinh - Gái đẹp các khu công nghiệp" Tuần 4 ngày 16 - 17/11 Cuộc thi ảnh "Trai xinh - Gái đẹp các khu công nghiệp" tuần 4 (từ 16/11- 21/11/2020) đã bước sang ngày thứ 3, với sự ... |
SGK Tiếng Việt lớp 1 bộ Cánh Diều: Chỉnh sửa mà vẫn gây tranh cãi? Dự thảo tài liệu điều chỉnh và bổ sung ngữ liệu sách giáo khoa (SGK) Tiếng Việt lớp 1 (bộ Cánh Diều) vừa qua ... |
12.000 tỷ “giải cứu” Vietnam Airlines và câu hỏi chưa có lời giải! Cuối cùng thì gói “giải cứu” Vietnam Airlines (VNA) lên đến 12.000 tỷ đã được thông qua giữa vô số ý kiến trái chiều ... |
Tin cùng chuyên mục
Cà phê tối - 05/05/2024 14:09
Liều vaccine đề kháng tin giả
Vừa qua, thông tin AstraZeneca thừa nhận vaccine Covid-19 của hãng có thể gây đông máu trong một số trường hợp hiếm gặp gây hoang mang dư luận. Đáng nói, cách đưa tin của các trang mạng xã hội đã cắt xén thông tin khiến dư luận hiểu nhầm tạo những hệ lụy rất lớn.
Cà phê tối - 29/04/2024 11:34
Tăng trưởng thật và kỹ thuật số… ảo!
Trong Đại hội cổ đông cuối tuần qua, Chủ tịch VietinBank Trần Minh Bình cho hay ngân hàng của ông tăng trưởng 'thật', chứ không phải 'kỹ thuật"! Lời thẳng mất lòng nhưng sự thật đó từ lâu đã là tồn tại nhức nhối.
Cà phê tối - 28/04/2024 19:41
Khi những “lang băm” chữa lành
Chữa lành là hoạt động cần thiết với xã hội gấp gáp và đầy rẫy tổn thương hiện tại. Tuy nhiên, việc khóa học chữa lành nở rộ mà không cần bất cứ chứng chỉ hành nghề hay giấy phép kinh doanh nào đã khiến hoạt động này xuất hiện nhiều mặt trái.
Cà phê tối - 23/04/2024 19:22
Đi tìm kho báu của U23 Việt Nam
Sau hai chiến thắng, người hâm mộ có quyền mơ ước về tấm vé cho U23 dự Thế vận hội 2024 tại Paris. Đó là kho báu, là phần thưởng lớn vô vàn với đội quân của ông Hoàng Anh Tuấn cũng như bóng đá Việt Nam.
Cà phê tối - 22/04/2024 16:21
Vàng, chứng khoán và tiền trong dân
Trước cơn sốt giá vàng vẫn chưa có dấu hiệu hạ nhiệt, Ngân hàng Nhà nước đã tung ra đấu thầu hơn 11 tấn vàng nhưng phải hủy vì không đủ doanh nghiệp dự thầu!
Cà phê tối - 21/04/2024 16:38
“Thay tướng, đổi vận”
Không phải câu chuyện phong thủy, nhân tướng, đó là những gì đang diễn ra với U23 Việt Nam khi “thay tướng” tại vòng Chung kết U23 Châu Á. Vào hôm qua, thầy trò ông Hoàng Anh Tuấn đã chính thức góp mặt tại vòng bán kết giải đấu sau 2 trận toàn thắng.
Kinh tế - Chính sách
Văn hóa - Xã hội
Mong ước đầu năm học
Tính cách của Nguyễn Thanh Long và số phận của ông Nguyễn Trường Sơn 1
Nghĩ về một ngày lễ lớn của lực lượng Công an Nhân dân
Oppenheimer và cách kể một câu chuyện lịch sử
300 ngàn thí sinh và lựa chọn không vào đại học
Môi trường - Sức khỏe
Ai đã đặt tên cho dòng sông?
Vụ bắt cóc 20 giây
Tang thương Phố Núi
Bằng chứng F
Vụ sạt lở do… “nhân tai”
- Gặp “Tùng inox” giữa buôn làng Tây Nguyên
- Liều vaccine đề kháng tin giả
- Công ty nợ BHXH, người lao động có được huỷ quá trình đóng để rút chế độ một lần?
- Thừa Thiên Huế: Đoàn viên, người lao động thị xã Hương Trà hưởng ứng Tháng Công nhân
- Để Tháng Công nhân, Tháng hành động về ATVSLĐ thật sự thiết thực, hiệu quả