Đại gia “oan”, cú lừa 430 tỷ và 3 ngân hàng
Cà phê tối - 25/01/2021 12:30 Hà Phan
Ngân hàng, chứng khoán và sự cố thời 4.0! Tin vui đối với cư dân các chung cư cũ nát Doanh nghiệp lao đao, ngân hàng vẫn lãi khủng! |
Cú lừa 430 tỷ liên quan đến 3 ngân hàng đang gây xôn xao dư luận trong những ngày qua. Ảnh minh họa. |
Theo cáo trạng trên thì Ngân hàng TMCP Quốc Dân (NCB), Ngân hàng TMCP Việt Á (VAB) và PVcombank đã bị 'siêu lừa' Nguyễn Thị Hà Thành sử dụng các thủ đoạn mượn sổ tiết kiệm, giả chữ ký để rút ra hoặc làm tài sản thế chấp vay tiền rồi thực hiện 26 vụ lừa đảo chiếm đoạt đến 430 tỷ đồng!? Trong số đó có 3 sổ tiết kiệm trị giá 52 tỷ của đại gia Đặng Nghĩa Toàn đang gây xôn xao dư luận và ầm ĩ truyền thông.
Theo những gì mà cáo trạng cho hay thì quả thật dù cho đồn đoán abcd hay nghi ngờ xyz hoặc trả lời thế này, phân bua thế nọ thì có lẽ cả PVcomBank lẫn 2 ngân hàng liên quan sẽ phải sớm trả lại tiền, có khi còn phải kèm đủ lãi cho các khách hàng liên quan. Những lý do như tại khách hàng đưa hay làm mất sổ hoặc chờ phán quyết của Tòa chắc cũng chẳng tồn tại được lâu nữa.
Những tình tiết như ông Toàn đưa sổ tiết kiệm cho ả Thành hoặc cho mượn sổ để lấy lãi cao đã được làm rõ và kết luận bằng giấy trắng mực đen. VAB cũng đã tố giác ông Toàn và một số khách hàng biết rõ Nguyễn Thị Hà Thành sử dụng sổ tiết kiệm của mình thực hiện hành vi lừa đảo chiếm đoạt tiền của ngân hàng.
Tuy nhiên, kết quả điều tra xác định chữ ký của ông Toàn trong hồ sơ Thành dùng để thế chấp sổ tiết kiệm vay tiền là giả mạo. Viện KSND cho rằng tài liệu điều tra không đủ căn cứ kết luận việc ông Toàn đồng phạm với Thành cầm cố sổ tiết kiệm để chiếm đoạt tiền của VAB cũng như NCB và PVcomBank.
Cáo trạng còn cho hay quá trình điều tra đủ căn cứ kết luận vợ chồng ông Toàn cho Thành vay tiền với lãi suất 4,2%/tháng, song cơ quan điều tra cho rằng không đủ căn cứ để truy cứu trách nhiệm hình sự của ông Toàn về hành vi cho vay nặng lãi.
Cho dù phán xử của Tòa mới là quyết định cuối cùng các bên phải tuân theo thì với nhận định của các cơ quan tố tụng đã ban hành thì tôi chưa thấy cơ sở nào để ngân hàng có thể “om” tiền khách hàng thêm nữa. Giờ đây ngân hàng phải tự trách mình và xem lại cách sử dụng nhân viên, rà soát quy trình, kiểm tra hệ thống để vực lại uy tín và ngăn ngừa những vụ tương tự tái diễn chứ không phải là né tránh trách nhiệm.
Tôi xin trích một đoạn mà ai cũng thấy rõ “lỗ hổng” từ đâu: “Hai nhân viên ngân hàng là Bùi Văn Tuấn và Nguyễn Thu Trà đã đưa hồ sơ cho Thành đi lấy chữ ký của vợ chồng ông Toàn để làm hồ sơ thế chấp 3 sổ tiết kiệm.
Từ sự thiếu trách nhiệm của nhân viên ngân hàng, "siêu lừa" Nguyễn Thị Hà Thành đã giả chữ ký và điểm chỉ vân tay của mình giả làm vân tay của vợ chồng ông Toàn rồi dùng hồ sơ giả này để vay tiền PVcomBank”.
Chưa hết, còn đây nữa: “Nhân viên của các ngân hàng có người thiếu trách nhiệm và có người giúp sức cho bị can Thành thực hiện hành vi lừa đảo. Thậm chí, bị can Nguyễn Thị Thu Hương - chuyên viên quan hệ khách hàng phòng khách hàng doanh nghiệp VAB Phòng Giao dịch Đông Đô - khi biết Thành giả chữ ký các đồng sở hữu sổ tiết kiệm để vay tiền nhưng vẫn có hành vi che giấu, lập giấy đề nghị phong tỏa tài sản đảm bảo đưa cho khách hàng để họ tin tiền của mình đã được ngân hàng phong tỏa”.
Một khi ngoài tìm mọi cách lừa đảo tinh vi và trong lách hết sức để tiếp tay cho bọn chúng thì dù có nghi ngờ hay nhận ra những bất thường của những người liên quan khác thì cũng quá khó để cứu vãn tình thế chứ đừng nói lật ngược thế cờ.
Giờ đây, ngân hàng phải chấp nhận “đau thương” để qua đó “đứng dậy”, nỗ lực để cả tiền của khách lẫn tài sản của mình an toàn hơn. Đó mới là mục đích lâu dài của “bài học” 430 tỷ này.
Tròn một năm chống dịch: Niềm tin chiến thắng! Hôm qua, tròn 1 năm Việt Nam phát hiện ca dương tính virus nCoV đầu tiên. Một năm ròng đầy rẫy nhọc nhằn tai ương, ... |
Công nhân Hà Nội nô nức tham dự “Tết sum vầy” 2021 Từ sáng sớm 24/1, hàng nghìn công nhân lao động và người thân đã có mặt tại Khu nhà ở Kim Chung (Đông Anh, Hà ... |
“Ảnh hưởng của dịch bệnh Covid-19 khiến thuyền viên rất cực”! “Tâm lý anh em sỹ quan, thuyền viên rất căng thẳng do bị hạn chế đi lại, quá hạn hợp đồng, không thể thay thế ... |
Tin cùng chuyên mục
Cà phê tối - 23/04/2024 19:22
Đi tìm kho báu của U23 Việt Nam
Sau hai chiến thắng, người hâm mộ có quyền mơ ước về tấm vé cho U23 dự Thế vận hội 2024 tại Paris. Đó là kho báu, là phần thưởng lớn vô vàn với đội quân của ông Hoàng Anh Tuấn cũng như bóng đá Việt Nam.
Cà phê tối - 22/04/2024 16:21
Vàng, chứng khoán và tiền trong dân
Trước cơn sốt giá vàng vẫn chưa có dấu hiệu hạ nhiệt, Ngân hàng Nhà nước đã tung ra đấu thầu hơn 11 tấn vàng nhưng phải hủy vì không đủ doanh nghiệp dự thầu!
Cà phê tối - 21/04/2024 16:38
“Thay tướng, đổi vận”
Không phải câu chuyện phong thủy, nhân tướng, đó là những gì đang diễn ra với U23 Việt Nam khi “thay tướng” tại vòng Chung kết U23 Châu Á. Vào hôm qua, thầy trò ông Hoàng Anh Tuấn đã chính thức góp mặt tại vòng bán kết giải đấu sau 2 trận toàn thắng.
Cà phê tối - 16/04/2024 16:31
Tim Cook, cà phê trứng và Rap
Sự xuất hiện của CEO Apple tại Hà Nội gây sốt tại các cộng đồng công nghệ trong hai ngày hôm nay. Thú vị, lịch trình công việc của Tim Cook nhẹ nhàng, thanh cảnh như một chuyến đi chơi.
Cà phê tối - 15/04/2024 11:53
Lên TV mua cũng không có nhà giá rẻ!
Hàng loạt chủ trương đã được công bố; rất nhiều quyết tâm đã được đưa ra và không ít chính sách hỗ trợ công nhân, viên chức và người lao động thu nhập chưa cao mua nhà xã hội - giá rẻ nhưng thực tế thì nhiều nơi có lên TV mua cũng chưa có nhà!
Cà phê tối - 14/04/2024 15:42
Tên gọi nào không có tính lịch sử?
Việc sáp nhập phường xã diễn ra trên cả nước đang gây tranh cãi rất lớn về tên gọi các phường xã mới. Và có lẽ, công cuộc sáp nhập phường xã đang lấy ý kiến từ đông đảo cử tri gặp nhiều khó khăn hơn việc chỉ đong đếm dân cư, địa giới như dự định.
Kinh tế - Chính sách
Văn hóa - Xã hội
Mong ước đầu năm học
Tính cách của Nguyễn Thanh Long và số phận của ông Nguyễn Trường Sơn 1
Nghĩ về một ngày lễ lớn của lực lượng Công an Nhân dân
Oppenheimer và cách kể một câu chuyện lịch sử
300 ngàn thí sinh và lựa chọn không vào đại học
Môi trường - Sức khỏe
Ai đã đặt tên cho dòng sông?
Vụ bắt cóc 20 giây
Tang thương Phố Núi
Bằng chứng F
Vụ sạt lở do… “nhân tai”
- Phát động đợt thi đua cao điểm Tháng Công nhân
- Tăng đầu tư vào Khu kinh tế cửa khẩu Móng Cái, HDBank mở chi nhánh thứ 2 tại Quảng Ninh
- Công ty có phải thưởng cho người lao động vào dịp lễ 30/4 - 1/5 hay không?
- Nhân sự “phù hợp” – yếu tố cốt lõi trong phát triển nguồn nhân lực doanh nghiệp
- [XE CỦA NĂM 2024] Giám khảo đánh giá Volkswagen Teramont X