Ngoài việc quảng cáo rầm rộ các chương trình đầu tư siêu lãi suất, Công ty CP Đầu tư thương mại bất động sản Nhật Nam (Công ty Nhật Nam) còn có đội ngũ nhân viên tư vấn, chăm sóc khách hàng với nhiều “chiêu thức” dụ dỗ nhà đầu tư xuống tiền.

Fanpage Đầu Tư Nhật Nam được giới thiệu là “Công ty Bất động sản Nhật Nam, kinh doanh chuỗi dịch vụ và bất động sản, kênh đầu tư vàng uy tín, thông tin minh bạch, chia sẻ thành công”. Cũng như nhiều fanpage khác được cho là của Công ty Nhật Nam, chỉ cần để lại bình luận trên bất kỳ bài đăng nào của fanpage, sau vài giây, sẽ nhận được tin nhắn về chương trình hợp tác, các gói đầu tư, dự án.

Sau một cú click chuột trên máy tính hoặc chạm tay trên smartphone, fanpage ngay lập tức gửi lại thông tin mời chào các gói đầu tư: Gói trải nghiệm, gói thành viên, gói cổ đông. Tiếp theo là thông tin chi tiết về lợi nhuận “khủng” khi tham gia từng gói đầu tư. Nếu ai đó tò mò và để lại số điện thoại, chỉ vài phút sau, nhân viên tư vấn của Công ty Nhật Nam sẽ gọi điện giới thiệu, thuyết phục đầu tư.

Rất đông người dân được mời đến tham dự một sự kiện của Công ty Nhật Nam - Ảnh: NĐT

Sau khi để lại số điện thoại, chúng tôi được Đ. H. - người tự giới thiệu là nhân viên tư vấn của Công ty Nhật Nam (Văn phòng TP Hồ Chí Minh) gọi điện, giới thiệu các gói đầu tư lãi suất cao. Cũng qua cuộc điện thoại, Đ.H. đã giải đáp thắc mắc về tính rủi ro của các gói đầu tư rằng: “Nếu anh đầu tư vào Nhật Nam thì có hợp đồng pháp lý rõ ràng, minh bạch. Hợp đồng này do Trung tâm Trọng tài thương mại Luật gia Việt Nam (VLCAC) chịu trách nhiệm biên soạn, đảm bảo tính pháp lý. Trong hợp đồng có tất cả các cam kết lợi nhuận xuyên suốt trong 24 tháng theo phụ lục hợp đồng. Thứ hai, Công ty có tài sản đảm bảo là các dự án, quỹ đất đứng tên doanh nghiệp, đảm bảo vốn đầu tư cho anh khi có trường hợp xấu xảy ra. Gặp sự cố khó khăn gì Công ty cũng có tài sản khắc phục, nên anh hoàn toàn yên tâm, vừa có tính pháp lý, vừa có tài sản đảm bảo”.

Qua Zalo, Đ.H. hẹn nhà đâu tư tới văn phòng Công ty Nhật Nam để được tư vấn trực tiếp - Ảnh chụp màn hình

Sau đó, qua Zalo, nữ nhân viên này tiếp tục gửi các thông tin về giấy tờ pháp lý, các mảng kinh doanh của Công ty, và đặc biệt là các gói đầu tư hấp dẫn. Để thuyết phục nhà đầu tư, Đ. H. còn chia sẻ về các quỹ đất ở Hà Nội, Phú Quốc, Tây Ninh, Thanh Hóa và nói rằng có giá trị hàng nghìn tỷ đồng. Chưa kể hệ sinh thái của Công ty gồm chuỗi nhà hàng, karaoke, cà phê, khách sạn… Những thông tin này cũng xuất hiện nhiều trên website và các bài quảng cáo trên mạng xã hội của Công ty.

Quang cảnh khai trương văn phòng mới của Công ty Nhật Nam tại Hà Nội, tháng 5/2022. Ảnh: NĐT cung cấp

Nữ nhân viên Công ty Nhật Nam đã giới thiệu về các cổ đông chiến lược, được nhắc đến là “các nhân vật tầm cỡ” - giáo sư, tiến sĩ, thiếu tướng, đại tá và chủ tịch các tập toàn lớn... Có vị thiếu tướng được giới thiệu là mới đầu tư hợp tác 5 tỷ đồng, trở thành thành viên mới nhất tham gia vào Ban Cổ đông chiến lược của Công ty.

“Không phải ngẫu nhiên mà những nhân vật tầm cỡ, những doanh nghiệp lớn với hàng chục năm kinh nghiệm lại chọn Nhật Nam là nơi đầu tư đâu ạ! Bởi lẽ với những con mắt tinh tường kia khi quyết định một việc gì đó, họ phải nắm chắc phần thắng trong tay thì mới hành động”, nữ nhân viên Công ty Nhật Nam nói.

Sau đó, Đ.H. gợi ý chúng tôi tới Văn phòng Công ty Nhật Nam ở Hà Nội (thời điểm tháng 4/2022 còn ở địa chỉ số 48 Tú Mỡ, quận Cầu Giấy) để được nhân viên tư vấn trực tiếp, trong khoảng thời gian từ 8h sáng đến 5h30 chiều. "Giờ nào bên em cũng sắp xếp có bạn hỗ trợ anh", Đ.H. nhắn.

Chiều 27/4/2022, phóng viên tìm tới văn phòng Công ty Nhật Nam (thời điểm đó còn đóng tại số 48 Tú Mỡ, Cầu Giấy, Hà Nội) theo lịch hẹn trước. Khá đông người ra vào tòa nhà, họ là những nhà đầu tư đủ mọi lứa tuổi đến để nghe tư vấn, hoặc góp tiền với hy vọng nhận lãi suất cao.

Cô nhân viên tư vấn tự giới thiệu tên L. mời tôi ngồi vào bàn tiếp khách phía ngoài Phòng Kế toán. Trong căn phòng này, ngoài các nhân viên thì còn có rất nhiều nhà đầu tư liên tục ra vào để ký vào một bản “hợp đồng hợp tác kinh doanh” sau khi đã xuống tiền.

Nhân viên tư vấn của Công ty Nhật Nam (phải) giới thiệu các gói đầu tư cho ông N.V.T. - Ảnh: Ý YÊN

Cùng nghe nhân viên tư vấn hôm đó còn có ông N.V.T. (59 tuổi) đến từ Hải Phòng.

“Chú cứ yên tâm vì mình làm việc trực tiếp trong văn phòng này, đóng tiền cho Công ty chứ không qua sale nào cả”, nữ nhân viên nói rồi giới thiệu cặn kẽ cho ông T. về quỹ đất, chương trình góp vốn đầu tư của Công ty.

Để khách hàng dễ hiểu, nói đến đâu, cô lấy giấy, bút vạch ra lộ trình thu vốn và lãi “khủng” theo từng ngày, từng tuần và từng tháng.

Khi ông T. tỏ ra băn khoăn, e ngại về tính rủi ro của gói đầu tư, L. giải thích: “Khi mà chú ký hợp đồng với bên cháu, sẽ có bản hợp đồng như thế này, có dấu và chữ ký của Chủ tịch HĐQT. Hợp đồng này đã được pháp luật Việt Nam công nhận, được các luật sư của Trung tâm Trọng tài thương mại Luật Gia Việt Nam đứng ra biên soạn, bảo vệ quyền lợi của khách hàng. Cuối bản hợp đồng có kèm theo phụ lục, cam kết lợi nhuận đi theo hợp đồng trong vòng 24 tháng, nhận đúng như trong phụ lục thì mới kết thúc hợp đồng. Trong trường hợp xấu nhất, có bên thứ ba là Trung tâm Trọng tài thương mại Luật gia Việt Nam đứng ra bảo lãnh quyền lợi khách hàng. Trong trường hợp rủi ro nhất là mình có thể lấy lại được tiền gốc, chứ không phải mất cả gốc lẫn lãi”.

“Đó chỉ là những điều kê khai trên đây (hợp đồng - PV) thôi, còn thực tế trong 3 năm qua không có trường hợp nào rút vốn trước thời hạn cả. Bên cháu phải làm chuẩn và làm đúng thì khách hàng mới tham gia”, nhân viên này tiếp tục nói, đồng thời khẳng định Công ty không hoạt động theo mô hình đa cấp.

Ông N.V. T. sau khi nghe tư vấn đầu tư tại Công ty Nhật Nam - Ảnh: Ý YÊN.

Đầu tháng 5/2022, phóng viên Tạp chí Lao động và Công đoàn trong vai nhà đầu tư được L., nữ nhân viên tư vấn của Công ty Nhật Nam hẹn gặp tại quán cà phê đặt trên tầng cao nhất trụ sở Công ty (thời điểm đó đóng tại số 48 Tú Mỡ, Cầu Giấy, Hà Nội).

L. nói, đợt này đang có chương trình tặng 2 triệu đồng tiền mặt cho khách hàng đầu tư gói 100 triệu. Còn nếu tham gia mức 500 triệu đồng trở lên, sẽ được cộng thêm 10% vào số tiền gốc, và vẫn tính lợi nhuận 68% trong 24 tháng.

Nếu ký “hợp đồng hợp tác kinh doanh”, ngoài việc hưởng chương trình ưu đãi của Công ty, tôi còn được L. hứa hẹn trích thêm 3% giá trị hợp đồng. “Chỉ cần vào tiền, hoặc sau này anh có bạn bè giới thiệu cho em, thì quyền lợi hoa hồng 3% chắc chắn của anh rồi”, L. nói rồi thuyết phục: “Anh cứ vào trải nghiệm một gói đi, 100 hay là 200 (triệu đồng - PV)?”

Những lời quảng cáo hấp dẫn như thế này liên tục xuất hiện trên mạng xã hội - Ảnh chụp màn hình

Khi thấy tôi còn phân vân về tài sản đảm bảo cũng như tính pháp lý của Công ty, L. xuống lấy cho tôi xem tập giấy chứng nhận quyền sử dụng đất ở Sơn Tây, Mỹ Đức (TP Hà Nội), Thanh Hóa, Đắk Lắk. Có sổ đứng tên Công ty, cũng có sổ đứng tên những người được cho là người thân của bà Vũ Thị Thúy – Chủ tịch HĐQT Công ty, đồng thời cũng là các cổ đông của doanh nghiệp này.

“Anh đã yên tâm chưa? VIP lắm thì em mới cho khách xem đấy! Bình thường ít khách được xem lắm!”, L. nói và cho biết, nếu ai đó đầu tư khoảng chục tỷ trở lên sẽ được gặp gỡ, trao đổi với Chủ tịch HĐQT tại phòng riêng, cơ chế, quyền lợi sẽ nhiều hơn.

L. nói: “Tất cả các sổ này em khẳng định với anh làm gì có sổ giả đâu?”.

Về pháp lý, L. nói đã có bản hợp đồng hợp tác kinh doanh giữa hai bên, được công nhận, biên soạn bởi các luật sư của Trung tâm Trọng tài thương mại Luật gia Việt Nam. Cô nói thêm: “Thực ra nó cũng chỉ là một điều khoản thôi, chứ nhìn vào bên em làm việc thì chưa sai lệch với khách hàng nào cả. Tài sản của Công ty em bây giờ nó là gần 8.000 tỷ mà anh! Quá nhiều nhà đầu tư luôn”.

“Anh đã cất công đến đây rồi thì cứ tham gia một gói đi. Anh cứ nghe em một lần đi, xem là có làm sao không? Cứ nghe em một lần, chắn chắn anh sẽ thích”, L. cười, nói thêm: “Bình thường khách nhà em chỉ đến một lần chốt luôn, vào luôn, thích luôn. Anh nghĩ đầu tư ở đâu được với cái vốn vừa tầm như thế này?”

Khi thấy tôi chần chừ, nói rằng vẫn phải về trao đổi, vận động gia đình thì mới có thể quyết định được sẽ đầu tư hay không, L. tiếp tục hối thúc: “Vận động gì anh? Anh không có tiền trong tài khoản sẵn à?... Hay là hôm nay anh trải nghiệm đi, trải nghiệm ở mức 20 triệu. Tiền để một chỗ nó không đẻ ra tiền đâu".

Theo nhân viên tư vấn này, hiện đã có hơn 30.000 người (từ Bắc vào Nam) góp vốn đầu tư vào Công ty Nhật Nam. “Một ngày bên em chuyển (tiền) đi rất nhiều, rơi vào khoảng 20 đến 25 tỷ tiền lãi mỗi ngày. Bên em nhiều lắm, năm nay là năm thứ ba rồi, hằng ngày bên em thu về trung bình khoảng 20 đến 30 tỷ/ngày, có những ngày cuối chương trình thì phải được 50 đến 70 tỷ/ngày”, L. giới thiệu.

L. chuẩn bị tập giấy chứng nhận quyền sử dụng đất để giới thiệu cho khách hàng tại bàn cà phê. Ảnh: Ý YÊN

Mời quý độc giả đón đọc kỳ tiếp theo của loạt phóng sự: Huy động vốn bất thường ở Công ty Nhật Nam: Kỳ 3 - Sự thật về quỹ đất "giá trị lớn".

Ý YÊN Đồ họa: AN NHIÊN Huy động vốn lãi suất cao bất thường ở Công ty Nhật Nam: Kỳ 1 – Nhà đầu tư “vỡ mộng” Thời gian vừa qua, hàng ngàn nhà đầu tư đã góp vốn cho Công ty CP Đầu tư thương mại bất động sản Nhật Nam ...